Нормативные документы | Банки.ру

На данном этапе экономист кредитного отдела оценивает возможность потенциального клиента погасить запрашиваемый кредит, оценивает риски банка, связанные с данным клиентом. Состав и площади специальных помещений для средств информационно-вычислительной техники и связи, а также требования к ним, определяются техническими заданиями, прилагаемыми к заданию на проектирование, и ведомственными нормативно-инструктивными документами Департамента информационных систем Банка России по проектированию помещений для подразделений информатизации. 558 – документ о сроках архивного хранения документов, в том числе образующихся в деятельности банков и небанковских кредитных организаций. 12-32/пз-н  –  определяет порядок организации и осуществления профессиональным участником рынка ценных бумаг контроля за соответствием деятельности требованиям законодательства и иных нормативных актов о рынке ценных бумаг. Инструкция содержит список документов, необходимых для открытия каждого счета, требования к ведению юридического дела клиента, оформлению карточки с образцами подписей и оттиска печати. Банковский надзор, проверка банков, меры воздействия за нарушения банками установленных норм."> 1260-У – определяет порядок приведения кредитными организациями размера уставного капитала в соответствие с величиной собственных средств (капитала). Он устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. Денежные переводы без открытия счета."> 2945-У – устанавливает порядок составления и применения банковского ордера в качестве расчетного документа.  Официальные реквизиты нормативного акта: Документы доступны только зарегистрированным пользователям. Приводятся примеры бухгалтерских проводок по выпуску сертификатов, отражению начисленных процентов, погашению сберегательных и депозитных сертификатов. Нормативные акты Банка России."> 1853-У – Указание Банка России устанавливает особенности осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций, а также устанавливает порядок использования счетов конкурсным управляющими и ликвидационной комиссией.

Нормативные документы по строительству объектов Банка.

242-П – документ о внутреннем контроле в банке, для чего нужна система внутреннего контроля в банке, как её организовать. Документы второго уровня Второй уровень документов по ПОД/ФТ составляют детализированные программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Программы). Письмом № 92-Т Банк России доводит до сведения кредитных организаций рекомендации по управлению правовым риском и риском потери деловой репутации. Содержит критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных или наличных операций, а также определение «сомнительной операции» и перечень мер, которые могут быть применены к банкам и НКО в случае нарушения требований законов и предписаний Банка России. Подборка наиболее важных документов по запросу Банковские нормативы (нормативно-правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Инструкции ЦБ РФ.Необходимость при устройстве? - Банковский.

(О централизованном обмене электронными сообщениями (документами) между Банком России. 8.2.8.3. Банковский платежный технологический процесс должен быть однозначно определен (отражен) в нормативно-методических документах организации БС РФ.)

76 (определяет действия работника банка при приостановлении операций по счетам организации или предприятия) • Глава 14 ст.86 (определяет обязанности банков для целей осуществления налогового контроля) • Глава 18 (о пенях и штрафах, которые может заработать для банка операционист по работе с юридическими лицами, если не изучит перечисленные выше статьи Налогового кодекса). Политика конфиденциальности Причем, требования предъявляются не только к ведению банком непосредственно кассовых операций, но и к тому, насколько правильно организована и регламентирована в банке работа кассового подразделения. Рекомендации ЦБ РФ также содержат описание принципов «знай своего клиента» и «знай своего служащего» в целях недопущения риска потери деловой репутации. 1186-У – для определения правомерности участия в уставном капитале кредитной организации органов государственной власти от имени Российской Федерации и оплаты акций (долей) кредитной организации за счет средств бюджета учредители создаваемой кредитной организации или действующая кредитная организация представляют в Банк России документы, установленные данным Указанием. При вынужденном размещении учреждений Банка России в одном здании с другими организациями должна обеспечиваться их взаимная планировочная изоляция и автономное функционирование. Нормативные акты Банка России."> 23-ОР – разъяснения Банка России о том, что банки независимо от наличия лицензии на совершение операций с драгоценными металлами вправе использовать драгметаллы в определенных случаях, а также принимать драгоценные металлы и драгоценные камни в качестве обеспечения исполнения обязательств, предоставлять залогодателям услуги по хранению драгметаллов и камней и их транспортировке. Операционные кассы располагаются смежно с кассовым залом, на площади которого при каждой кассе предусматриваются индивидуальные кабины для обслуживания клиентов. Денежные переводы без открытия счета."> 2946-У – устанавливает порядок работы кредитных организаций с распоряжениями о переводе денежных средств в рублях при изменении реквизитов банков (наименования, места нахождения, БИК, номера корреспондентского счета, счета межфилиальных расчетов) и/или номера банковского счета  клиента. Для облегчения разгрузочно-погрузочных работ в боксах предусматриваются стационарные рампы или передвижные подъёмные платформы-тележки. Ранее Инструкция 139-И устанавливала методику расчета обязательных нормативов банков.  Официальные реквизиты нормативного акта: 362-П  – утратило силу с 16 июля 2017 года в на основании Указания № 4385-У в связи с прекращением операций по предоставлению кредитов Банка России, обеспеченных золотом. Положение № 200-П Еще один новый документ — Положение Банка России от 16.10.02 № 200-П (вступило в силу с 7 декабря 2002), редакция которого аналогична Положению № 201-П. 2481-У – устанавливает порядок ведения и оформления кассового журнала по приходу 0401704 и кассового журнала по расходу 0401705 при осуществлении кредитными организациями (филиалами кредитных организаций) и внутренними структурными подразделениями кредитных организаций кассовых операций. В целях большей защиты банковской информации клиентов, места вдоль барьера для обслуживания клиентов рекомендуется отделять друг от друга экранами высотой 1,8 м со звукопоглощающей отделкой. Учётно-операционный узел включает операционный зал в составе зоны для клиентов и служебной зоны операционистов, помещения для подразделений, проводящих расчётные банковские операции, а также группу помещений для электронно-вычислительной техники, аппаратуры связи и криптозащиты. № 149-И" style="float: left margin: 5px " /> Официальные реквизиты нормативного акта: Документы доступны только зарегистрированным пользователям.